Geldwäsche bezeichnet den Prozess, durch den die illegale Herkunft von Geld- oder Vermögenswerten verschleiert wird, mit dem Ziel, diese als legitime Einnahmen in den Wirtschaftskreislauf einzuführen. Kriminelle Aktivitäten wie Drogenhandel, Menschenhandel, Korruption, Erpressung oder andere Formen von Wirtschaftskriminalität generieren oft große Mengen an Bargeld oder anderen Vermögenswerten, deren direkte Verwendung oder Einzahlung in das Finanzsystem Verdacht erregen würde.
Um dies zu verhindern, bedienen sich Akteure verschiedenster Methoden, um die Herkunft dieser Mittel zu verschleiern. Der Geldwäschevorgang lässt sich grundsätzlich in drei Phasen unterteilen:
Detektive und Ermittler, die sich auf die Detektiv-Suche im Bereich der Geldwäsche spezialisieren, nutzen eine Vielzahl von Techniken, um Geldwäsche-Operationen aufzudecken und zu verfolgen. Sie arbeiten oft eng mit Finanzinstituten, Rechtsanwälten und Behörden zusammen, um verdächtige Transaktionen zu überwachen, Verdächtige zu identifizieren und Beweise zu sammeln, die für strafrechtliche Ermittlungen verwendet werden können.
Darüber hinaus spielen sie eine wichtige Rolle bei der Prävention von Geldwäsche durch Aufklärung und Beratung von Unternehmen zu wirksamen Kontrollmechanismen und Compliance-Verfahren. Dies trägt dazu bei, das Risiko für Unternehmen zu minimieren, unwissentlich in Geldwäscheaktivitäten verwickelt zu werden.
Die Bekämpfung von Geldwäsche ist ein wichtiges Anliegen der internationalen Gemeinschaft und wird durch Gesetze sowie internationale Zusammenarbeit zwischen Ermittlungsbehörden verstärkt. Spezialisierte Detektive sind daher ein kritischer Bestandteil im Kampf gegen diese Art von Wirtschaftskriminalität.